Jak grać na giełdzie i bezpiecznie, Forex - Inwestycje
[ Pobierz całość w formacie PDF ]
Jak się zarabia na Foreksie?
Jak grać na giełdzie?
Dlaczego Forex jest dla nas najkorzystniejszą alternatywą inwestycyjną i lokatą kapitału?
Giełda FOREX jest jednym z najlepszych sposobów inwestowania i pomnażania pieniędzy. Jej potencjał dochodowy jest dużo większy niż klasycznej giełdy, na której obraca się akcjami firm.
Forex to inaczej rynek walutowy, na którym banki i przedsiębiorstwa dokonują transakcji kupując i sprzedając waluty. Wartość dzienna(!) tego rynku waha się od półtora do trzech bilionów USD (bilion to tysiąc miliardów). Nie istnieje drugi rynek o porównywalnych obrotach i porównywalnej płynności.
Z chwilą otwarcia Foreksu dla mniejszych graczy, coraz więcej ludzi, zaczęło zarabiać na nim przyzwoite pieniądze. Dla wielu Forex stał się alternatywą dla stałej pracy i życia w jednym miejscu. Zarabiać na Foreksie można praktycznie z każdego miejsca na ziemi, które ma dostęp do Internetu.
Do niedawna głównymi graczami były banki i fundusze, a minimalna transakcja wynosiła milion dolarów.
Na tym rynku nie należy wcale do rzadkości sytuacja, gdy wielki gracz wchodzi na rynek wnosząc jednorazowo kilkadziesiąt milionów.
Takie sytuacje mają dla mniejszych graczy bardzo istotne znaczenie, cena może w każdej chwili pójść w górę lub w dół z powodu wejścia „kogoś większego”. W dalszej części pokażemy, jak do pewnego stopnia przewidzieć, kiedy takie zdarzenie może nastąpić, oraz jak to wykorzystać dla powiększenia własnych zysków. Tak robią najlepsi i najbardziej doświadczeni traderzy* grający na Foreksie.
Dlaczego zatem Forex może mieć znaczenie dla Ciebie jako alternatywna inwestycja lub lokata kapitału?
Przede wszystkim dlatego, że doświadczonym traderom daje możliwość powiększenia kapitału o kilkadziesiąt, a nawet kilkaset procent w skali rocznej. (Znamy przypadki, że nawet znacznie więcej.) Porównajmy to z bankiem, w którym otrzymamy rocznie od 5 do 10 procent. Zdarza się (chociaż rzadko), że tyle wynosi dzienny zysk z Foreksu.
Na początek nie żądajmy jednak zbyt wiele – naszym celem będzie pokazanie – w serii raportów – jak całkiem nieźle zarabiać na Foreksie i pomnażać swój kapitał. Pokażemy i szczegółowo omówimy system, dzięki któremu możemy pomnożyć o 100-200% nasz kapitał, korzystając tylko z jednego ruchu rynku, na jednej parze walut. Wymagany wkład czasu (i pracy) w grę opisanym systemem to około kwadransa dziennie.
Przedstawimy również takie systemy gry, które pozwalają zarabiać od 100 do 1000 USD dziennie, przy możliwie jak najmniejszym ryzyku. W tym raporcie znajdziesz przykład działania takiego systemu.
Obliczono (nie jest to wcale trudne, jeśli ma się zwyczajny arkusz kalkulacyjny), że zarabiając tylko 10 pipsów** dziennie można powiększyć kapitał nawet dziesięciokrotnie w ciągu roku. Oczywiście to nie jest szczyt możliwości Foreksu.
10 pipsów dziennie to niewygórowany rezultat, zważywszy, że na przykład średni ruch dzienny funta brytyjskiego, w stosunku do dolara, waha się w granicach 110-260 pipsów. Bywały dni, kiedy przekraczał 400 pipsów. A nawet zdarzyło się, że w jednym dniu funt zmienił kurs o 470 pipsów.
W jednym z zachodnich podręczników przedstawiono kalkulację przyrostu kapitału przy założeniu, że dziennie inwestorowi uda się wygrać tylko średnio 10 pipsów. Startując od 500 USD i grając powiększającą się stopniowo ilością kapitału (za każdym razem tylko 2% konta), od stycznia jednego roku do marca roku następnego, obliczono, że można osiągnąć blisko 108 tys. USD.
* Trader – osoba zajmująca się tradingiem, grą na Foreksie.
** Pips to minimalny ruch rynku, odnotowywany przez systemy transakcyjne.
Dlaczego warto abyś zainteresował się giełdą Forex?
1. Pomnażanie pieniędzy lepsze niż w banku i na giełdzie
Doświadczeni traderzy mogą pomnożyć kapitał o 5 do 10 procent jednego dnia. Nie codziennie, ale takich dni w miesiącu może być kilka. Porównajmy to z lokatą w banku – w którym nam tyle zaoferują w ciągu roku? Zyski z funduszy, tych najbardziej agresywnych wynoszą 40-50% rocznie. Prawda jest taka, że część tych zysków pochodzi z Foreksu.
2. Stabilne zajęcie i dochody
Z czasem zyski z Foreksu mogą zastąpić Twoją obecną pracę. Giełda była, jest i będzie, czego nie można powiedzieć o tysiącach firm, które są zmuszone co roku zwalniać pracowników czy zawieszać działalność. To pierwszy powód, dla którego Forex staje się coraz popularniejszy wśród ludzi, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę inwestycyjną.
3.
Niewielki wkład pracy i czasu
Wiele dobrych systemów nie wymaga nadmiernych nakładów pracy – wystarczy kwadrans dziennie, albo nawet sprawdzenie raz na kilka dni – po to, by wiedzieć, co się dzieje i ewentualnie zająć pozycję na rynku.
Oczywiście, na początku niezbędny jest czas poświęcony na naukę gry.
4. Mały kapitał początkowy, nie potrzeba pracowników
To „biznes doskonały” – nie wymaga pracowników, nie wymaga dużych nakładów kapitałowych itp. Można zacząć nawet od 200 USD i stopniowo budować swój kapitał. Takie postępowanie sugerujemy ludziom bez wcześniejszego doświadczenia na rynkach np. akcji. Po pierwszych sukcesach wycofujemy nasz wkład i gramy już tylko pieniędzmi rynku.
5. Studia nie są wymagane
Udział w grze nie wymaga specjalistycznego wykształcenia w kierunku finansów. Nie znaczy to wszakże, że nie należy się uczyć, wprost przeciwnie. Ale dziś traderami są ludzie ze wszystkich dziedzin życia: taksówkarze, fryzjerzy, piloci, gospodynie domowe, studenci, lekarze… Wielu z nich traktowało inwestowanie jako zajęcie dodatkowe, by potem, kiedy im się powiodło, utrzymywać się wyłącznie z Foreksu.
6. Zarabiasz, gdy rynek rośnie i gdy idzie w dół, na akcjach to niemożliwe
Na Foreksie możesz zarabiać zawsze, gdy rynek idzie w górę i gdy rynek spada. Nie jest to możliwe na giełdzie akcji, gdzie możesz zwiększać przychody jedynie, gdy akcje idą w górę. W porównaniu z Foreksem rynek akcji ma niewielką dynamikę i długo trzeba czekać na zyski. Praktycznie nikt, kto zakosztował Foreksu, nie wraca na giełdę.
7. Kosztowna infrastruktura jest niepotrzebna
Aby zarabiać na Foreksie nie potrzebujesz kosztownego sprzętu (komputer z dostępem do Internetu w zupełności wystarczy), nie potrzebujesz biura, magazynu, działu produkcji i sprzedaży.
8. Niewielkie regulacje państwowe
Forex jest międzynarodowym rynkiem i żadne z państw nie jest w stanie narzucić mu niekorzystnych przepisów. Każdy, kto ma lub miał do czynienia z działalnością gospodarczą, wie, co to znaczy i jakim koszmarem może być załatwianie spraw firmy w urzędach.
Z drugiej strony brak regulacji umożliwia zaistnienie takich sytuacji, gdy więksi inwestorzy mogą zmówić się i wspólnie wpływać na ruchy walut, „ściągając” pieniądze z rynków. Podobnie (na razie jest to legalne) kilkanaście dużych banków inwestycyjnych „poluje” czasem na pozycje. Dla nas nie ma to większego znaczenia, o ile przestrzega się kilku reguł, które omówimy. Nie należy postępować tak jak wszyscy, którzy uczą się z powszechnie dostępnych źródeł i dlatego wystawiają się na ryzyko utraty kapitału.
9. Wolność od produkcji, produktów i klientów
Na Foreksie Twój potencjał zarabiania nie jest ograniczony ani przez ilość produktów, ani przez ilość klientów, tak jak ma to miejsce w klasycznym biznesie. Nawet miejsce pracy Cię nie ogranicza – nie musisz przebywać w jednym miejscu, aby grać na Foreksie.
10. Forex jako wyzwanie i nowy styl życia
Ostatnie, kto wie, czy nie najważniejsze: Forex może zaspokajać nie tylko nasze potrzeby finansowe, ale także intelektualne i emocjonalne. Jeśli odkryjesz, że gra na giełdzie Forex stała się Twoją pasją (podobnie jak dla nas), zobaczysz, jak wspaniale jest robić to, co się lubi i jeszcze otrzymywać za to pieniądze.
Spójrzmy na poniższy wykres. Naniesiono na nim (platforma handlowa robi to automatycznie) stosunek cen funta do dolara w czasie jednego dnia.
Podstawową jednostką handlową na Foreksie jest jeden lot (są mniejsze: mini- i mikroloty, o czym później). Handel polega na kupowaniu i sprzedaży „lotów”.
Załóżmy, że wszedłeś na rynek około godziny dziewiątej (niebieska strzałka na dole wykresu). Pomyślałeś, że rynek „pójdzie w górę” i zakupiłeś jeden lot. Wejście na rynek w odpowiednim momencie jest bardzo ważne – poruszymy ten temat dokładnie w kolejnych raportach.
Jednej kresce na wykresie pionowym (jedna kreska to pips) odpowiada wzrost wartości Twojej pozycji o 10 dolarów.
W ciągu 48 godzin rynek wykonał ruch w górę o 211 pipsów. Jeśli grałeś 1 lotem – zarobiłeś „na czysto” ponad 2000 USD (po odjęciu niewielkiej prowizji brokera). Oczywiście można grać również większą ilością lotów. Przy pięciu – jak łatwo obliczyć – zysk po 48 godzinach wyniesie 5 razy więcej, czyli 10 000 dolarów.
Ten sam okres co poprzednio – ruch w górę o ponad 200 pipsów w dwa dni, a następnie spadek o 400 pipsów w pięć dni.
400 pipsów przy grze 1 lotem to 4000 USD, ale przy grze 5 lotami to już 20 000 USD w pięć dni.
W kolejnych raportach pokażemy dokładnie, jak i kiedy „wchodzić” na rynek, żeby prawdopodobieństwo zysku było jak największe. Wyjaśnimy szczegółowo, co należy zrobić i przeanalizujemy na kilkudziesięciu przykładach.
Warto wiedzieć, że istnieją sposoby, by z dużym prawdopodobieństwem przewidzieć „szczyt” ruchu i wyjść z rynku z największym zyskiem.
Powyższy wykres jest jednym z prawdziwych przykładów zastosowania jednego z systemów średnioterminowych, jednak brakuje na nim kilku istotnych elementów. Sygnały są prawdziwe – to realna sytuacja z września 2006 roku. Takich ruchów na funcie jest w miesiącu około dziesięciu.
System długoterminowy pozwala kilka razy do roku na „wyłapanie” dużych zmian rynku, w swej najbardziej zaawansowanej wersji – pozwala podwoić albo potroić stan konta tylko na tym jednym ruchu.
Podobnych trendów, na których można „jeździć” jest od jednego do kilku w ciągu roku – na jednej parze walut. Podobnie na innych parach, zawsze na którejś coś się interesującego dzieje.
Poniżej wykres dzienny pary walut GBP/USD. W ciągu niecałego miesiąca para ta pokonała tysiąc pięćset pipsów.
W tym samym czasie para USD/JPY:
Od kwietnia do maja – spadek o 1000 pipsów, potem od połowy maja do końca czerwca – wzrost o 800 pipsów.
Cztery niezbędne elementy, których potrzebujesz, aby odnieść długotrwały sukces na giełdzie.
Aby z powodzeniem zająć się inwestowaniem na Foreksie, potrzebna Ci będzie wiedza i przygotowanie praktyczne w czterech wymienionych aspektach:
1. wprowadzenie do gry,
2. system wejścia i wyjścia z rynku,
3. system zarządzania pieniędzmi,
4. odnalezienie się w nowej sytuacji – inwestora giełdowego.
1. Wprowadzenie do gry
Raport ten zawiera podstawowe wiadomości, które służą wprowadzeniu do gry. Każdy następny będzie zawierać kolejne użyteczne informacje, pozwalające stopniowo poszerzać Twoją wiedzę i umiejętności.
2.
Systemy wejścia i wyjścia z rynku
System wejścia (zajęcia pozycji) oraz wyjścia z rynku (zamknięcia pozycji) to jedna z esencji Foreksu. System służy do tego, aby powiększyć szanse zarabiania podczas każdego wejścia na rynek.
Interesującym aspektem Foreksu jest to, że systemy można testować wcześniej, zanim jeszcze wejdzie się na rynek i zainwestuje prawdziwe pieniądze. Prawdę mówiąc jest to już powszechny zwyczaj – dziś tylko bardzo początkujący ważą się na grę niesprawdzonym systemem.
Dwie podstawowe metody testów to zaprogramowanie systemu i symulacja, jak radzi sobie na danych historycznych. Istnieje kilka programów do tego celu, są programy rozbudowanej analizy statystycznej (ulubione autora), moduły testujące strategię na istniejących platformach (mają swoje ograniczenia), można również wykorzystać doskonałe możliwości arkusza kalkulacyjnego Excel.
Druga metoda to testy rynkowe – wiele systemów jest sprawdzonych i udoskonalanych przez lata dzięki wysiłkowi tysięcy graczy.
Przez moje ręce przewinęło się wiele systemów, w tym kilkanaście skutecznych i zyskownych. Spośród nich co najmniej kilka jest na tyle prostych, że można od nich zacząć i już na początku odnosić pierwsze sukcesy.
Ciekawą sytuację opisuje jeden z bardzo znanych traderów – człowiek którego polubiłem za prosty i bezpośredni styl – Mark McRae. Jego znajomy wystartował od 10 tysięcy dolarów i dokonując tylko 40 wejść na rynek (niektóre, co ciekawe, przez pomyłkę wchodził odwrotnie niż chciał) – zarobił w krótkim czasie ponad milion dolarów.
Zarabianie na Foreksie najlepiej porównać do wchodzenia długimi schodami na dwudzieste piętro. Każde wejście na rynek to próba przekroczenia kolejnego stopnia. Jeśli wygrasz – wejdziesz o jeden lub więcej wyżej. Jeśli nie – zejdziesz stopień w dół.
Dobry system ma za zadanie zwiększyć prawdopodobieństwo tego, że wygrasz (pójdziesz w górę), a także zwiększyć wielkość samej wygranej (więcej schodów na raz). Dobry system ogranicza do minimum straty kapitału.
3. System zarządzania pieniędzmi (wielkością pozycji)
System zarządzania pieniędzmi jest trzecim elementem sukcesu: musisz dokładnie wiedzieć, ile możesz zaryzykować w pojedynczym wejściu na rynek. Jeśli nie wygrasz, musisz powrócić do gry i nadrobić straty.
W skrócie Twój system powinien działać następująco:
Jeśli stracę – spadnę tylko o jeden stopień.
Jeśli wygram – wejdę od razu kilka stopni w górę.
Oczywiście nie jest możliwe, aby od razu wskoczyć na trzecie piętro. Potrzebujesz serii kroków, które systematycznie będą prowadzić Cię na szczyt. Zarządzanie pieniędzmi nie pozwala spaść zbyt nisko.
Ci, którzy zarobili duże (i bardzo duże) pieniądze, podkreślają konieczność ochrony kapitału, i nie wystawiania go na zbyt wysokie ryzyko (o tym, co to dokładnie znaczy, opowiem w kolejnych raportach).
4. Poznanie swoich reakcji ma wpływ na osiągane wyniki giełdowe
Czwartym, niezbędnym elementem sukcesu jest odnalezienie się w nowej sytuacji. Są dni, kiedy Forex wywiera dużą presję psychiczną na graczy. Co ciekawe równie silnie oddziałują zarówno wygrane jak i porażki.
Istnieje już bardzo wiele dobrych badań na temat psychologii tradingu (choć jeszcze nie są powszechnie znane nawet wśród specjalistów). W dalszych częściach cyklu pokażę, co wynika z najważniejszych z nich oraz jak wykorzystać tę wiedzę dla powiększania swoich zysków.
Jednym z najciekawszych sposobów przygotowania do pracy na rynku jest półgodzinna medytacja. Stosują ją traderzy jednego z największych banków inwestycyjnych na świecie, dokonujący każdego dnia (handlowego) transakcji na miliardy dolarów.
Jak osiągnąć (bardzo) przyzwoite zyski pracując nie więcej 15 minut dziennie
Kiedy już nauczysz się grać na Foreksie – będziesz mógł wybrać system, który najbardziej Ci odpowiada. W zależności od Twoich zasobów kapitałowych, przeznaczonych na grę, może to być (w wersji minimum) od piętnastu minut dziennie do piętnastu minut tygodniowo.
Są oczywiście traderzy, którzy spędzają przed komputerem cały dzień. Niektóre systemy tego wymagają. Stosując inne – możesz ustawić rano „opóźnione zlecenie”, np. przed wyjściem do pracy i to wystarczy.
Jeszcze inne, korzystające wyłącznie z silnych akcji wskutek wiadomości gospodarczych (terminy są znane co do minuty na miesiące naprzód) wymagają wejść na rynek od kilku do kilkudziesięciu minut jednorazowo. W tym czasie rynek może wykonać ruch od pięćdziesięciu do ponad stu pipsów. Przy grze 1 lotem zysk może wynieść od 500 do 1000 dolarów w okresie krótszym niż godzina czasu.
Wiele platform umożliwia pisanie własnych systemów, wtedy zamiast Ciebie Twoim systemem będzie grał automat.
To błogosławieństwo nowych technologii – komputer może dla nas zarabiać pieniądze. Zdarza się, że dobre systemy automatyczne są sprzedawane. Dobre – oznaczają przetestowane wstecz na długich okresach danych oraz przetestowane na wersjach demo oraz live.
Rynek wokół Foreksu bardzo dynamicznie się rozwija, aktualnie wiele firm proponuje sprzedaż analiz i prognoz rynku, a także sprzedaż sygnałów (to znaczy informacji kiedy wejść i kiedy wyjść z rynku). W USA można już zlecić zarządzanie własnym kontem, na które tylko wpłacamy pieniądze, a obracają nimi doświadczeni traderzy.
Twój plan – od 300 do 10 tysięcy USD w cztery miesiące
Załóżmy, że Twój kapitał początkowy wyniesie 300 USD. Jeśli nie miałeś do tej pory do czynienia z giełdą i nie znasz jeszcze swoich reakcji – na początek nie wpłacaj więcej.
Zacznij grę od minilotów. Na EUR/USD i GBP/USD 1 minilot to jeden dolar.
Załóżmy, że masz już system, który pozwoli Ci wygrywać (najważniejsze opiszę w kolejnych raportach).
Twoim pierwszym celem będzie zarobienie 100 pipsów w dwa tygodnie. Dwa tygodnie to 10 dni handlowych. Celem jest zatem zarobienie 10 pipsów dziennie.
Jak mądrze zarządzać pieniędzmi?
Otóż na początek możesz „wchodzić” na rynek używając do 5% kapitału. To jest około 5 USD. Z powiększaniem konta – zmniejszamy tę wielkość do około 2%.
Załóżmy, że będziesz grał przy SL = 20 pips. To nie jest wiele, ale w jednym z raportów pokażę dokładnie, co zrobić, aby uzyskiwać (całkiem przyzwoite) dochody używając nawet tak niewielkiego SL.
$300 – $399 graj 1 minilotem Cel = 100 pips
$400 – $599 graj 2 minilotami Cel = 100 pips
$600 – $899 graj 3 minilotami Cel = 100 pips
$900 – $1299 graj 4 minilotami Cel = 100 pips
$1300 – $1999 graj 5 minilotami Cel = 140 pips
$2000 – $2999 graj 6 minilotami Cel = 166 pips
$3000 – $4499 graj 7 minilotami Cel = 214 pips
$4500 – $6999 graj 8 minilotami Cel = 312 pips
$7000 – $10 000 graj 9 minilotami Cel = 333 pips
Dziękuję panu Robertowi Baranowskiemu z Evergreen Forex Inc.
za przygotowanie powyższej pożytecznej tabeli. Pochodzi ona z jego książki Forex Freedom.
Mamy tutaj około 1600 pipsów. Aby zarobić taką sumę, potrzebujesz średnio 16 tygodni po 100 pipsów tygodniowo.
Przypomnijmy, na funcie (GBP/USD) średni ruch dzienny w ciągu ostatnich dwóch lat (średnia 20-dniowa) waha się w granicach 110-260 pipsów.
Jak zmniejszyć ryzyko w grze giełdowej?
Istnieje kilka zasad, których należy przestrzegać z żelazną konsekwencją, inaczej przygoda z giełdą może się źle skończyć (finansowo).
1. Nigdy nie ryzykuj więcej, niż możesz swobodnie stracić. Nie wolno grać pieniędzmi przeznaczonymi „na życie”: opłaty, świadczenia, istotne życiowe inwestycje.
2. Nie zaczynaj gry na żywo, zanim nie wykażesz się systematycznymi zyskami na koncie demo (minimum miesiąc stabilnych zysków). Ludzie zazwyczaj bardzo się spieszą, żeby jak najszybciej wejść na rynek z prawdziwymi pieniędzmi. Wierz mi, to głupota pomieszana z samobójstwem. Nikt nie uczy się pływania w trakcie zawodów, a po przeczytaniu jednej książki nie zostaje się neurochirurgiem zdolnym do wykonania operacji. Wszystko wymaga praktyki. Na Foreksie w pierwszym okresie wolniej znaczy szybciej.
3.
Zawsze używaj zleceń z ustalonym poziomem Stop Loss*, w celu ograniczenia ewentualnych strat.
4. Nigdy nie ryzykuj zbyt dużo w pojedynczym zleceniu. Przyjmuje się, że rozsądne wielkości ryzyka dla początkujących to jeden, dwa procent kapitału, o ile platforma na to pozwala. Jeśli nie – minimalny możliwy procent.
5. Znajdź system, który Ci odpowiada i trzymaj się go bardzo konsekwentnie. Nie wchodź na rynek pod wpływem emocji, kaprysu, albo żeby zobaczyć, co będzie.
6. Zadbaj, aby Twoje życie rodzinne, zawodowe i gra były w równowadze.
* Stop Loss to tak zwane zlecenie obronne zamykające pozycję w celu minimalizacji strat gdy rynek zwróci się przeciwko nam.
Co bym zrobił, gdybym dziś zaczynał przygodę z Foreksem?
... [ Pobierz całość w formacie PDF ]